الحبس والغرامة عقوبة إخفاء بيانات بالأوراق المطلوبة فى طلب خدمات الائتمان
كتبت إيمان علي
السبت، 14 أكتوبر 2023 12:00 ص
نظم القانون رقم 194 لسنة 2020 بإصدار قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي، قواعد تقديم ومنح الائتمان لعملاء البنوك، ونصت المادة رقم (99) على أن يضع مجلس إدارة البنك قواعد الائتمان لعملائه، والإجراءات التى تتبع للتأكد من الجدارة الائتمانية وصحة المعلومات المقدمة، وإجراءات إتاحة هذا الائتمان، ونظام الرقابة على استخدامه، وأن تحدد السياسة الائتمانية لكل بنك سلطات منح الائتمان والموافقة عليه، على أن يعرض على مجلس إدارة البنك بصفة دورية تقارير وافية عن موقف المحفظة الائتمانية للبنك.
وحدد القانون، عقوبة جريمة الغش والتدليس فى تقديم خدمات الاستعلام أو التصنيف الائتمانى بقصد تيسير الحصول على الائتمان، ومخالفة ذكر وقائع غير صحيحة أو إخفاء بعض الوقائع فى البيانات أو فى المحاضر أو فى الأوراق الأخرى التى تقدم من الجهات المرخص لها إلى البنك المركزى، محددا عقوبة الحبس والغرامة.
ووفقا للمادة (230) من القانون، على أنه يعاقب بالحبس وبغرامة لا تقل عن خمسمائة ألف جنيه ولا تجاوز مليون جنيه، أو بإحدى هاتين العقوبتين، كل من تعمد بقصد الغش ذكر وقائع غير صحيحة أو أخفى بعض الوقائع فى البيانات أو فى المحاضر أو فى الأوراق الأخرى التى تقدم من الجهات المرخص لها إلى البنك المركزى بالتطبيق لأحكام هذا القانون.
ويعاقب بغرامة لا تقل عن مائة ألف جنيه ولا تجاوز مليون جنيه كل من ارتكب غشًا أو تدليسًا فى تقديم خدمات الاستعلام أو التصنيف الائتمانى بقصد تيسير الحصول على الائتمان، وذلك فضلًا عن الحكم عليه لصالح مانح الائتمان بمبلغ يعادل قيمة مالم يتم الوفاء به من الائتمان الممنوح بناءً على ما أصاب مانح الائتمان من ضرر بسبب ما ارتكبه من غش أو تدليس.
قانون البنك المركزى يلزم بمعايير لتصنيف التمويلات والتسهيلات الائتمانية الأربعاء، 11 أكتوبر 2023 08:00 ص
قانون البنك المركزى يحدد آليات فض منازعات الجهات المرخص لها مع عملائها الأربعاء، 04 أكتوبر 2023 12:00 ص
محظورات بقانون البنك المركزى.. أبرزها قيمة الأسهم والحصص السبت، 23 سبتمبر 2023 05:00 ص
Trending Plus
قرار مفاجئ من الأهلى تجاه معلول بعد دموعه خلال التتويج بالدوري الخميس، 29 مايو 2025 12:14 م
5 ملايين جنيه مكافأة بطل الدوري للموسم الحالي الخميس، 29 مايو 2025 11:43 ص
هجوم كلب على طفلى زينة يفتح ملف الحيوانات الخطرة.. هذه العقوبات المنتظرة الخميس، 29 مايو 2025 05:30 ص
قطار العاصمة يمد التشغيل غدا لـ2.30 صباحا تزامنا مع حفل ضخم بالنهر الأخضر الخميس، 29 مايو 2025 07:30 ص
رئيس الوزراء يستعرض نماذج استجابات منظومة الشكاوى الحكومية لعدد من الحالات الإنسانية.. مدبولي: يُشدد على ضرورة تنويع قنوات رصد الشكاوى.. وسرعة الاستجابة للاستغاثات العاجلة وذات الطابع الإنساني والبعد الاجتماعى الخميس، 29 مايو 2025 02:40 م
اقتحام الأقصى.. الاحتلال يشعل فتيل مواجهة خطيرة.. تصعيد ممنهج في الأقصى.. سياسيون: الاحتلال يتحدى العالم.. ويؤكدون: الاقتحام استفزاز جديد وتجاوز للخطوط الحمراء.. والعرب مطالبون بالتحرك الفوري الخميس، 29 مايو 2025 01:13 ص
السكة الحديد تفتح الحجز على قطارات العيد الإضافية الأحد المقبل الخميس، 29 مايو 2025 01:56 م
زيزو بين إشادة الأهلى وسخط جمهور الزمالك الخميس، 29 مايو 2025 11:05 ص
500 جنيه منحة إضافية من بيت الزكاة لمستحقى الإعانة بمناسبة عيد الأضحى الخميس، 29 مايو 2025 04:30 ص
بعثة حج الجمعيات الأهلية تجرى معاينة ميدانية لمخيمات الحجاج فى عرفات ومنى الخميس، 29 مايو 2025 09:30 ص
إيلون ماسك يعلن مغادرة منصبه ويوجه رسالة إلى ترامب الخميس، 29 مايو 2025 08:54 ص
أجواء مشددة ومراقبة صارمة.. انطلاق امتحانات الدبلومات الفنية 2025 الآن الخميس، 29 مايو 2025 09:00 ص
ريفيرو يظهر اليوم في الأهلي للمرة الأولى بعد تنصيبه مديراً فنياً للفريق الخميس، 29 مايو 2025 08:00 ص
رئيس الوزراء يتابع الموقف التنفيذى لعدد من المشروعات الخدمية بالوادى الجديد
موعد مباراة بيراميدز وصن داونز فى إياب نهائى دورى أبطال أفريقيا
4 دول أوروبية تدعو لقبول فلسطين كعضو كامل العضوية بالأمم المتحدة
براءة الفنان هيثم محمد من تهمة حيازة الهيروين المخدر فى شقة الهرم
الصحة العالمية: شركات التبغ تغرى النساء والشباب بأكثر من 16 ألف نكهة
موعد مباراة الأهلى والاتحاد السكندرى بنهائى دورى السلة
مجلس الوزراء: إجازة عيد الأضحى من الخميس 5 يونيو حتى الإثنين
دموع معلول واحتفال الدون.. لحظات مؤثرة في تتويج الأهلي بالدورى "فيديو"
حلا شيحة تدشن قناة دينية على "يوتيوب" وتطلق من خلالها أول فيديو
خفة دم "كتاليا عاشور" تخطف الأجواء في ليلة تتويج الأهلي بالدرع الـ45.. فيديو
استشهاد وكيل إدارة المرور فى حادث مرورى بطريق وادى النطرون العلمين
عمر الساعى: الحمد لله أول بطولة دورى في سنة أولى أهلى
زيزو بين إشادة الأهلى وسخط جمهور الزمالك
سر اتهام نوال الدجوى لحفيدها أحمد بالسرقة.. شيك بقيمة 166 مليون جنيه
رئيس جهاز حماية المستهلك: قريبا نشهد المزيد من مبادرات الرقابة على الأسواق
نموذج استرشادى لامتحان مادة اللغة العربية لطلاب الصف الثالث الإعدادى
منافس الأهلى.. بالميراس يسحق كريستال بسداسية فى كأس ليبرتادوريس (فيديو)
كندا: إجلاء 17 ألف شخص من مقاطعة مانيتوبا جراء حرائق الغابات
ميكالي يوافق على تدريب الزمالك بشرط
الطقس اليوم الخميس 29-5-2025.. أجواء ربيعية مائلة للحرارة نهارا معتدلة ليلا
رئيس الوزراء يتابع الموقف التنفيذى لعدد من المشروعات الخدمية بالوادى الجديد الخميس، 29 مايو 2025 04:34 م
لمدة 5 أيام.. الحكومة تعلن موعد إجازة عيد الأضحى المبارك.. فيديو الخميس، 29 مايو 2025 03:21 م
مجلس الوزراء: إجازة عيد الأضحى من الخميس 5 يونيو حتى الإثنين الخميس، 29 مايو 2025 02:13 م
دموع معلول واحتفال الدون.. لحظات مؤثرة في تتويج الأهلي بالدورى "فيديو" الخميس، 29 مايو 2025 02:00 م
الصحافة العالمية تحتفل بتربع الأهلي على عرش الكرة المصرية الخميس، 29 مايو 2025 01:27 م
أسعار الخضار والفاكهة اليوم الخميس 29-5-2025 بمنافذ وزارة التموين الخميس، 29 مايو 2025 12:00 م
حكايات المجد الخفي في كأس العالم للأندية.. الأهلي يحتكر صناعة التاريخ.. ريال مدريد وبرشلونة وتشيلسي ضمن قائمة ضحايا "الحصان الأسود".. بصمة سمراء تلامس حلم المونديال.. والعين والرجاء بصدارة إنجازات الفرق العربية الخميس، 29 مايو 2025 11:18 ص
منافس الأهلي.. ميسي يصنع التاريخ في فوز إنتر ميامي على مونتريال (فيديو) الخميس، 29 مايو 2025 09:53 ص
أصغر مصنع فى الكون داخل حشرة.. شاهد مراحل إنتاج العسل مع تليفزيون اليوم السابع الخميس، 29 مايو 2025 08:00 ص
10 مواجهات لا تفوتك في كأس العالم للأندية.. الأهلي ضد بالميراس الأبرز الخميس، 29 مايو 2025 08:00 ص
بعد إحالة القضية لنيابة الطفل.. قرار يحدد مصير المتهمين بالتعدى على الطالبة كارما الخميس، 29 مايو 2025 08:00 ص
