حبس وغرامة تصل مليون جنيه عقوبة الغش والتدليس فى خدمات التصنيف الائتمانى
كتب محمود حسين
الخميس، 26 أكتوبر 2023 02:00 ص
نظم القانون رقم 194 لسنة 2020 بإصدار قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي، قواعد تقديم ومنح الائتمان لعملاء البنوك، ونصت المادة رقم (99) على أن يضع مجلس إدارة البنك قواعد الائتمان لعملائه، والإجراءات التى تتبع للتأكد من الجدارة الائتمانية وصحة المعلومات المقدمة، وإجراءات إتاحة هذا الائتمان، ونظام الرقابة على استخدامه، وأن تحدد السياسة الائتمانية لكل بنك سلطات منح الائتمان والموافقة عليه، على أن يعرض على مجلس إدارة البنك بصفة دورية تقارير وافية عن موقف المحفظة الائتمانية للبنك.
وحدد القانون، عقوبة جريمة الغش والتدليس فى تقديم خدمات الاستعلام أو التصنيف الائتمانى بقصد تيسير الحصول على الائتمان، ومخالفة ذكر وقائع غير صحيحة أو إخفاء بعض الوقائع فى البيانات أو فى المحاضر أو فى الأوراق الأخرى التى تقدم من الجهات المرخص لها إلى البنك المركزى، محددا عقوبة الحبس والغرامة.
ووفقا للمادة (230) من القانون، على أنه يعاقب بالحبس وبغرامة لا تقل عن خمسمائة ألف جنيه ولا تجاوز مليون جنيه، أو بإحدى هاتين العقوبتين، كل من تعمد بقصد الغش ذكر وقائع غير صحيحة أو أخفى بعض الوقائع فى البيانات أو فى المحاضر أو فى الأوراق الأخرى التى تقدم من الجهات المرخص لها إلى البنك المركزى بالتطبيق لأحكام هذا القانون .
ووفقا للمادة، يعاقب بغرامة لا تقل عن مائة ألف جنيه ولا تجاوز مليون جنيه كل من ارتكب غشًا أو تدليسًا فى تقديم خدمات الاستعلام أو التصنيف الائتمانى بقصد تيسير الحصول على الائتمان، وذلك فضلًا عن الحكم عليه لصالح مانح الائتمان بمبلغ يعادل قيمة مالم يتم الوفاء به من الائتمان الممنوح بناءً على ما أصاب مانح الائتمان من ضرر بسبب ما ارتكبه من غش أو تدليس.
Trending Plus
قرار مفاجئ من الأهلى تجاه معلول بعد دموعه خلال التتويج بالدوري الخميس، 29 مايو 2025 12:14 م
5 ملايين جنيه مكافأة بطل الدوري للموسم الحالي الخميس، 29 مايو 2025 11:43 ص
هجوم كلب على طفلى زينة يفتح ملف الحيوانات الخطرة.. هذه العقوبات المنتظرة الخميس، 29 مايو 2025 05:30 ص
قطار العاصمة يمد التشغيل غدا لـ2.30 صباحا تزامنا مع حفل ضخم بالنهر الأخضر الخميس، 29 مايو 2025 07:30 ص
رئيس الوزراء يستعرض نماذج استجابات منظومة الشكاوى الحكومية لعدد من الحالات الإنسانية.. مدبولي: يُشدد على ضرورة تنويع قنوات رصد الشكاوى.. وسرعة الاستجابة للاستغاثات العاجلة وذات الطابع الإنساني والبعد الاجتماعى الخميس، 29 مايو 2025 02:40 م
اقتحام الأقصى.. الاحتلال يشعل فتيل مواجهة خطيرة.. تصعيد ممنهج في الأقصى.. سياسيون: الاحتلال يتحدى العالم.. ويؤكدون: الاقتحام استفزاز جديد وتجاوز للخطوط الحمراء.. والعرب مطالبون بالتحرك الفوري الخميس، 29 مايو 2025 01:13 ص
السكة الحديد تفتح الحجز على قطارات العيد الإضافية الأحد المقبل الخميس، 29 مايو 2025 01:56 م
زيزو بين إشادة الأهلى وسخط جمهور الزمالك الخميس، 29 مايو 2025 11:05 ص
500 جنيه منحة إضافية من بيت الزكاة لمستحقى الإعانة بمناسبة عيد الأضحى الخميس، 29 مايو 2025 04:30 ص
بعثة حج الجمعيات الأهلية تجرى معاينة ميدانية لمخيمات الحجاج فى عرفات ومنى الخميس، 29 مايو 2025 09:30 ص
إيلون ماسك يعلن مغادرة منصبه ويوجه رسالة إلى ترامب الخميس، 29 مايو 2025 08:54 ص
أجواء مشددة ومراقبة صارمة.. انطلاق امتحانات الدبلومات الفنية 2025 الآن الخميس، 29 مايو 2025 09:00 ص
ريفيرو يظهر اليوم في الأهلي للمرة الأولى بعد تنصيبه مديراً فنياً للفريق الخميس، 29 مايو 2025 08:00 ص
دموع أحرجت العالم.. لحظات مؤثرة بمجلس الأمن بسبب أطفال غزة.. صور وفيديو
الصحة العالمية ومعهد روبرت كوخ يتعاونان لمراقبة تفشى الأمراض فى أفريقيا
مباراة فاركو فصل الختام في رحلة ميشيل يانكون مع الأهلي
جلسة تنسيقية حاسمة بين أحمد دياب وأبو ريدة بحضور حسام حسن قبل اجتماع 2 يونيو
قبل الإعلان.. كل ما تريد معرفته عن الإسباني خوسيه ريفيرو مدرب الأهلى الجديد
رياض محرز وحسام عوار على رأس قائمة الجزائر استعدادا لمواجهتي رواندا والسويد
موعد مباراة الأهلى والاتحاد السكندرى بنهائى دورى السلة
الحكومة: الامتحانات مستمرة وفق مواعيدها خلال إجازة عيد الأضحى
مجلس الوزراء: إجازة عيد الأضحى من الخميس 5 يونيو حتى الإثنين
وزير الخارجية يزور ضريح ملكى المغرب الراحلين "محمد الخامس" والحسن الثانى"
سفير الصين بالقاهرة يعلن الانتهاء الرسمى من البناء لمشروع محطة كوم أمبو
السكة الحديد تفتح الحجز على قطارات العيد الإضافية الأحد المقبل
خفة دم "كتاليا عاشور" تخطف الأجواء في ليلة تتويج الأهلي بالدرع الـ45.. فيديو
استشهاد وكيل إدارة المرور فى حادث مرورى بطريق وادى النطرون العلمين
موجة حر شديدة تضرب السعودية مع توافد الحجاج.. وتحذيرات من التعرض للشمس
ياسر حمد ..118 دقيقة تسببت في إيقاف قيد الزمالك
23 يونيو.. أولى جلسات المتهم فى قضية الطفل ياسين باستئناف البحيرة
رحلة إيلون ماسك من"صديق ترامب الأول" إلى مغادرة واشنطن
منافس الأهلي.. ميسي يصنع التاريخ في فوز إنتر ميامي على مونتريال (فيديو)
هجوم كلب على طفلى زينة يفتح ملف الحيوانات الخطرة.. هذه العقوبات المنتظرة
رئيس الوزراء يتابع الموقف التنفيذى لعدد من المشروعات الخدمية بالوادى الجديد الخميس، 29 مايو 2025 04:34 م
لمدة 5 أيام.. الحكومة تعلن موعد إجازة عيد الأضحى المبارك.. فيديو الخميس، 29 مايو 2025 03:21 م
مجلس الوزراء: إجازة عيد الأضحى من الخميس 5 يونيو حتى الإثنين الخميس، 29 مايو 2025 02:13 م
دموع معلول واحتفال الدون.. لحظات مؤثرة في تتويج الأهلي بالدورى "فيديو" الخميس، 29 مايو 2025 02:00 م
الصحافة العالمية تحتفل بتربع الأهلي على عرش الكرة المصرية الخميس، 29 مايو 2025 01:27 م
أسعار الخضار والفاكهة اليوم الخميس 29-5-2025 بمنافذ وزارة التموين الخميس، 29 مايو 2025 12:00 م
حكايات المجد الخفي في كأس العالم للأندية.. الأهلي يحتكر صناعة التاريخ.. ريال مدريد وبرشلونة وتشيلسي ضمن قائمة ضحايا "الحصان الأسود".. بصمة سمراء تلامس حلم المونديال.. والعين والرجاء بصدارة إنجازات الفرق العربية الخميس، 29 مايو 2025 11:18 ص
منافس الأهلي.. ميسي يصنع التاريخ في فوز إنتر ميامي على مونتريال (فيديو) الخميس، 29 مايو 2025 09:53 ص
أصغر مصنع فى الكون داخل حشرة.. شاهد مراحل إنتاج العسل مع تليفزيون اليوم السابع الخميس، 29 مايو 2025 08:00 ص
10 مواجهات لا تفوتك في كأس العالم للأندية.. الأهلي ضد بالميراس الأبرز الخميس، 29 مايو 2025 08:00 ص
بعد إحالة القضية لنيابة الطفل.. قرار يحدد مصير المتهمين بالتعدى على الطالبة كارما الخميس، 29 مايو 2025 08:00 ص
