حبس وغرامة عقوبة الغش فى خدمات الاستعلام أو التصنيف الائتمانى
فيسبوك
واتساب
كتب محمود حسين
الجمعة، 11 أغسطس 2023 04:00 ص
نظم القانون رقم 194 لسنة 2020 بإصدار قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي، قواعد تقديم ومنح الائتمان لعملاء البنوك، ونصت المادة رقم (99) على أن يضع مجلس إدارة البنك قواعد الائتمان لعملائه، والإجراءات التى تتبع للتأكد من الجدارة الائتمانية وصحة المعلومات المقدمة، وإجراءات إتاحة هذا الائتمان، ونظام الرقابة على استخدامه، وأن تحدد السياسة الائتمانية لكل بنك سلطات منح الائتمان والموافقة عليه، على أن يعرض على مجلس إدارة البنك بصفة دورية تقارير وافية عن موقف المحفظة الائتمانية للبنك.
وحدد القانون، عقوبة جريمة الغش والتدليس فى تقديم خدمات الاستعلام أو التصنيف الائتمانى بقصد تيسير الحصول على الائتمان، ومخالفة ذكر وقائع غير صحيحة أو إخفاء بعض الوقائع فى البيانات أو فى المحاضر أو فى الأوراق الأخرى التى تقدم من الجهات المرخص لها إلى البنك المركزى، محددا عقوبة الحبس والغرامة.
ووفقا للمادة (230) من القانون، على أنه يعاقب بالحبس وبغرامة لا تقل عن خمسمائة ألف جنيه ولا تجاوز مليون جنيه، أو بإحدى هاتين العقوبتين، كل من تعمد بقصد الغش ذكر وقائع غير صحيحة أو أخفى بعض الوقائع فى البيانات أو فى المحاضر أو فى الأوراق الأخرى التى تقدم من الجهات المرخص لها إلى البنك المركزى بالتطبيق لأحكام هذا القانون.
ووفقا للمادة، يعاقب بغرامة لا تقل عن مائة ألف جنيه ولا تجاوز مليون جنيه كل من ارتكب غشًا أو تدليسًا فى تقديم خدمات الاستعلام أو التصنيف الائتمانى بقصد تيسير الحصول على الائتمان، وذلك فضلًا عن الحكم عليه لصالح مانح الائتمان بمبلغ يعادل قيمة مالم يتم الوفاء به من الائتمان الممنوح بناءً على ما أصاب مانح الائتمان من ضرر بسبب ما ارتكبه من غش أو تدليس.
تابع آخر أخبار اليوم السابع على Google News
تعرف على مهام صندوق التأمين على الودائع بقانون البنك المركزى الجمعة، 28 يوليو 2023 03:00 ص
تعرف على اختصاصات لجنة السياسة النقدية وفقا لقانون البنك المركزى الأربعاء، 28 يونيو 2023 05:00 م
قانون البنك المركزى يفرض 6 محظورات على البنوك.. تعرف عليها الأربعاء، 14 يونيو 2023 07:00 ص
Trending Plus
لأول مرة.. زراعة قلب بشرى فى جنين خنزير يعيش لمدة 21 يوما فقط الإثنين، 07 يوليو 2025 11:45 ص
سعر الذهب يتراجع 25 جنيها اليوم الإثنين فى مصر.. عيار 21 يسجل 4610 جنيهات الإثنين، 07 يوليو 2025 11:05 ص
مجلس النواب يوافق علي قبول استقالة 8 أعضاء لعزمهم الترشح على عضوية الشيوخ الإثنين، 07 يوليو 2025 11:27 ص
طرح منزل طفولة بابا الفاتيكان بشيكاغو للبيع.. ومجلس المدينة يقرر شراءه "صور" الإثنين، 07 يوليو 2025 11:15 ص
ميكانيكى يحول سيارة فيات قديمة لأنحف سيارة قابلة للقيادة فى العالم.. فيديو الإثنين، 07 يوليو 2025 11:21 ص
عودة حركة القطارات على خط القاهرة ـ الإسكندرية عقب إعادة العربات لمسارها الإثنين، 07 يوليو 2025 10:58 ص
انتهاء التوقيت الصيفي قريبا .. اعرف موعد تأخير الساعة 60 دقيقة الإثنين، 07 يوليو 2025 10:54 ص
الأجواء شديدة الحرارة.. تفاصيل حالة الطقس والظواهر الجوية المتوقعة اليوم الإثنين، 07 يوليو 2025 10:49 ص
سعر جرام الذهب في مصر اليوم الاثنين 7 يوليو 2025 الإثنين، 07 يوليو 2025 09:00 ص
شلبي والزناري ونيمار مقابل أحمد ربيع.. الزمالك ينهي اتفاقه مع البنك الأهلي الإثنين، 07 يوليو 2025 10:45 ص
شرم الشيخ 41°.. طقس شديد الحرارة بجنوب سيناء وارتفاع الأمواج بالبحر الأحمر الإثنين، 07 يوليو 2025 10:45 ص
"الهيئة الوطنية" تقبل طلبات 13 منظمة مجتمع مدنى مصرية لمتابعة الانتخابات الإثنين، 07 يوليو 2025 10:22 ص
تعطل حركة القطارات على خط القاهرة ـ الإسكندرية لخروج عربات عن مسارها الإثنين، 07 يوليو 2025 10:15 ص
إندونيسيا: بركان جبل "ليوتوبى لاكى لاكى" يطلق سحابة من الرماد بارتفاع 18 كيلومترا الإثنين، 07 يوليو 2025 10:15 ص
مدبولى بقمة بريكس: يجب تعزيز التعاون لتمكين التسويات المالية بالعملات المحلية الإثنين، 07 يوليو 2025 10:14 ص
رئيس الوزراء يُلقى كلمة خلال جلسة "تعزيز التعددية" بقمة بريكس الإثنين، 07 يوليو 2025 10:10 ص
تنسيق الثانوية العامة 2025.. الحد الأدنى لدرجات القبول فى 15 محافظة الإثنين، 07 يوليو 2025 10:10 ص
سعر الدولار اليوم الاثنين 7-7-2025 أمام الجنيه المصرى فى بداية التعاملات الإثنين، 07 يوليو 2025 10:08 ص
جامعة حلوان تعلن مواعيد وطرق التقديم لاختبارات القدرات لعام 2025/2026 الإثنين، 07 يوليو 2025 10:09 ص
إخلاء سبيل عامل بكفالة 10 آلاف جنيه فى واقعة تسريب امتحانات الثانوية بالشرقية الإثنين، 07 يوليو 2025 10:07 ص
المقابل المادى يحسم انضمام كارلوس فينيسوس لاعب توتنهام السابق للزمالك
تنسيق الجامعات 2025.. تفاصيل التقدم لاختبارات القدرات وخطوات التسجيل.. فيديو
رئيس البرازيل يقترح إنشاء عملة تجارية بديلة للدولار خلال قمة بريكس
شلبي والزناري ونيمار مقابل أحمد ربيع.. الزمالك ينهي اتفاقه مع البنك الأهلي
تعطل حركة القطارات على خط القاهرة ـ الإسكندرية لخروج عربات عن مسارها
مدبولى بقمة بريكس: يجب تعزيز التعاون لتمكين التسويات المالية بالعملات المحلية
وزارة العمل تعلن عن وظائف فى الأردن بمرتبات تصل لـ450 دينارًا شهريًا
قائمة ملوك التمريرات في الثلث الهجومي بربع نهائي كأس العالم للأندية
تطورات جديدة فى موقف لويس دياز من الانتقال إلى برشلونة
التحقيقات: المتهم بتزوير محررات رسمية فى الجيزة نصب على ضحاياه بزعم تسفيرهم
نبيل الكوكي يُقسم مران المصري لـ 3 فقرات استعداداً للموسم الجديد
الجزائرى ميلود حمدى يصل اليوم لبدء مهمته مع الإسماعيلى
رادار المرور يلتقط 1150 سيارة تسير بسرعات جنونية خلال 24 ساعة
237 مليون دولار إيرادات عالمية لفيلم براد بيت الجديد F1: The Movie
البنك الأهلي يخوض سلسلة وديات في المرحلة الثانية من الإعداد بالإسكندرية
ألفاريز يسجل ثانى أهداف المكسيك ضد الولايات المتحدة فى الدقيقة 78.. فيديو
خيمينيز مهاجم المكسيك يودّع جوتا بطريقته الخاصة فى نهائى الكأس الذهبية
مايكل دوجلاس يتحدث عن مخاوفه حول الديمقراطية فى الولايات المتحدة
اعترافات المتهمين بالتنقيب عن الآثار بحثا عن الثراء فى بولاق الدكرور
محطات مهمة فى مشوار غادة عبد الرازق الفنى
المقابل المادى يحسم انضمام كارلوس فينيسوس لاعب توتنهام السابق للزمالك الإثنين، 07 يوليو 2025 11:45 ص
تقارير: الأهلي السعودي يبدأ التفاوض مع ميسي الإثنين، 07 يوليو 2025 11:44 ص
ريال مدريد يطلب تأجيل مباراته الأولى بالليجا بسبب مونديال الأندية الإثنين، 07 يوليو 2025 11:40 ص
ميكانيكى يحول سيارة فيات قديمة لأنحف سيارة قابلة للقيادة فى العالم.. فيديو الإثنين، 07 يوليو 2025 11:21 ص
طرح منزل طفولة بابا الفاتيكان بشيكاغو للبيع.. ومجلس المدينة يقرر شراءه "صور" الإثنين، 07 يوليو 2025 11:15 ص
انتهاء التوقيت الصيفي قريبا .. اعرف موعد تأخير الساعة 60 دقيقة الإثنين، 07 يوليو 2025 10:54 ص
شلبي والزناري ونيمار مقابل أحمد ربيع.. الزمالك ينهي اتفاقه مع البنك الأهلي الإثنين، 07 يوليو 2025 10:45 ص
وزارة التعليم: تسليم طلاب الثانوية العامة 5 أوراق مفاهيم بامتحان الأحياء الإثنين، 07 يوليو 2025 10:17 ص
مواعيد مباريات نصف نهائي كأس العالم للأندية والقنوات الناقلة الإثنين، 07 يوليو 2025 10:00 ص
الأهلي يرهن إعلان صفقة أسد الحملاوي برحيل وسام أبو علي الإثنين، 07 يوليو 2025 10:00 ص
مركز حراسة المرمى.. أول الملفات الشائكة على طاولة يانيك فيريرا فى الزمالك الإثنين، 07 يوليو 2025 09:30 ص
