بعد توقعات وصول قيمتها السوقية لـ60 مليار دولار 2031.. تعرف على أهمية استخدام تقنية "البلوكتشين" في تطوير صناعة التأمين.. تقدم خدمات أسرع وأكثر كفاءة مع ضمان أعلى مستويات الأمان لحماية البيانات والمعلومات

في ظل عالم يتسم بتسارع التطور والتحديات المستمرة، أصبحت صناعة التأمين بحاجة ماسة إلى حلول مبتكرة لمواكبة هذه التغيرات وضمان تقديم خدمات أكثر أمانًا وشفافية للعملاء.

ولن يبق التأمين كما نعرفه اليوم؛ فالتقنية الثورية "البلوك تشين" Blockchain، التي كانت مقتصرة في البداية على العملات الرقمية، أصبحت اليوم عاملًا محوريًا في إعادة تشكيل قطاع التأمين بالكامل.

وبحسب ماجاء فى نشرة الاتحاد المصرى للتأمين يعيد تطبيق البلوك تشين Blockchainفي التأمين تعريف العلاقة بين الشركات والعملاء؛ بدلاً من الاعتماد على النظم المعقدة، فبفضل تلك التقنية أصبح بإمكان الشركات تقديم خدمات أسرع وأكثر كفاءة مع ضمان أعلى مستويات الأمان لحماية البيانات والمعلومات الحساسة.

ومن خلال العقود الذكية أمكن للمستفيدين الحصول على تعويضاتهم تلقائيًا فور تحقق الشروط المتفق عليها، مما يقلل من البيروقراطية ويسهم في الوصول إلى العدالة بسرعة أكبر.

تعريف البلوكتشين

البلوكتشين Blockchain في التأمين هو نظام رقمي لامركزي يعتمد على سجل مشترك وآمن لجميع المعاملات المتعلقة بالتأمين  يتم تسجيل هذه المعاملات بطريقة شفافة وغير قابلة للتغيير، مما يعزز من مصداقية العمليات ويقلل من التكاليف والاحتيال.

وتعتمد هذه التقنية على العقود الذكية والتطبيقات اللامركزية (dApps) Decentralized Applications  لإدارة المطالبات والوثائق بكفاءة أكبر كما يمكن أن يتم تبسيط العمليات في صناعة التأمين من خلال تمكين شركات التأمين والهيئات التنظيمية من إدارة الاتفاقيات التأمينية وميكنة عمليات السداد ، بالإضافة إلى تسريع معالجة المطالبات وتأمين بيانات العملاء.

فوائد البلوكتشين Blockchain في تعزيز كفاءة صناعة التأمين

1 -من خلال تحسين تدفق المعلومات وتقليل البيروقراطية، تستطيع شركات التأمين تسريع دورة المعاملات، مما يقلّص الوقت اللازم لإنجاز المهام مثل معالجة المطالبات. هذا التحسين في السرعة والدقة يعزز تجربة العملاء، حيث يتم تسريع عملية التعويضات التأمينية، مما يزيد من رضا العملاء ويعزز ولاءهم. كما يسهم تسريع الوصول إلى البيانات في تسهيل التفاعل بين شركات التأمين والعملاء.

2- يقلل استخدام البلوك تشين Blockchain من الأخطاء والتكاليف عبر سلسلة القيمة، مما يمكن أن يؤدي إلى خفض الأقساط التأمينية. و في الوقت ذاته، يؤدي تحسين كفاءة العمليات إلى تبسيط الإجراءات الإدارية وتقليل التكاليف التشغيلية، وهو ما يصب في مصلحة شركات التأمين.

3- تساعد حلول البلوك تشين (Blockchain) شركات التأمين على تعزيز الكفاءة والشفافية في عمليات الاكتتاب وإعادة التأمين وإدارة المطالبات، وتُسهم في منع الاحتيال وزيادة ثقة العملاء، كما تُمكِّن الشركات من الوصول إلى أسواق جديدة.

4 - و قد قُدِّرت قيمة السوق العالمي لحلول Blockchain في قطاع التأمين بنحو 25 مليار دولار في عام 2024، ومن المتوقع أن ينمو ليصل إلى أكثر من 60 مليار دولار بحلول عام 2031، بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) قدره 9.8%.